《虚拟币 支付宝被冻结的原因？》-因为买卖虚拟货币，银行卡被冻结了，应该怎么办？？？

1. 因为买卖虚拟货币
   ，银行卡被冻结了，应该怎么办？
2. 支付宝突然冻结是区别咋回事？
3. 什么情况会冻结支付宝和银行账户？

因为买卖虚拟货币 ，银行卡被冻结了，应该怎么办？

如果现在冻结的
，那麻烦了，因为现在中国公民买卖比特币等虚拟币是违法行为。

对于违法所得可以处于没收 ，冻结等 。

要是在之前
，个人持有买卖还不管的，之前被冻结大部分是OTC或者场外交易对方洗黑钱 ，你即使被拖累了.再次一般几天或几个月会接除
。

而现在
，现在，现在 ，不管交易对方是什么性质
，只要是中国公民，参与交易虚拟币 ，都可能被冻结，被冻结
，被冻结，重要的说三遍[捂脸][捂脸][捂脸]

支付宝突然冻结是咋回事？

【1】账户没有实名认证 ，收到别人打款的钱会被冻结
，完成实名认证之后即可恢复。

【2】触动风控模块，就是账户存在风险 ，由专业的风控系统界定的
，若用户触动风控模块，账户便会自动被冻结 ，用户可自行申诉解封 。

【3】交易存在异常
，比如涉及典型诈骗、非法投资理财 、虚拟货币交易或虚假交易等行为，需要提交相关材料证明自己没有做这些违法的事情即可解冻。

什么情况会冻结支付宝和银行账户？

1
、本人或近亲属参与了刑事犯罪活动 ，银行卡账户涉嫌系赃款的

2、参与过虚拟货币/区块链交易的
，进行投资行为的

3 、银行卡账户与网络赌博平台有资金进出往来的，或购买违法网络彩票的

4、从事外贸交易 ，银行卡账户收取外贸款项的

能冻结你之后账户的一般有两类
。

第一类是法院
、检察、公安 、海关
、安全、税务等公权力机关，

按照法律规定
，他们在法律授权情况下可以冻结单位和个人账户，当然 ，工作量最大的当属公安机关。

支付宝在一般情况下是不会被冻结的
，即使冻结也是临时的，只是为了规避风险 ，支付宝里的钱是不会丢的
，永远是你的 。过24小时后，自然解冻
。

1 、收款用户未通过实名认证 ，检测支付存在风险
，为了避免无效支付和资金丢失，在这种情况下支付宝账户会被冻结。

2
、买卖双方在资金上存在争议或者其中一方被投诉 ，支付宝支付后资金无法追回
，存在一定风险，为了避免资金风险 ，这时的支付宝账户也会被临时冻结 。

第一种，就是跑分刷单行为
。

一些人通过提供个人支付账户的信息
，借助刷单等形式，来帮助一些不明身份的人、或者团伙 ，收取和转移资金财产
，进而从中获取一定的佣金。

第二种，租售账号 。

有的时候 ，我们能够看都不少小广告
，说租借账号，不需要你进行任何操作 ，就能日赚多少多少的
。但是你知道么
，将我们的个人实名账户 、个人银行账户
、或者个人支付账户，租借或售卖给其他人 ，那么这个账户很可能会被不法分子用于赌博、诈骗等违法犯罪的用途
，如果情节严重，很可能将担上法律的责任 ，所以说千万别为了蝇头小利，而把自己的账户租借出去。

第三种
，辅助违规账户解封 。

如果我们通过填写我们的实名信息 、绑定银行卡等验证方式，帮助其他人解封违规账号 ，借此牟利的话
，也同样是属于违规行为，因为你不知道 ，这个被解封的违规账号
，是否会被用于违法犯罪行为，一旦该账号再次出现违规甚至违法行为 ，到时候你也同样可能会遭受牵连
，轻则平台处罚，重则面临法律责任
。

第四种 ，虚拟货币交易。

最近两三年
，虚拟货币开始在不少社交平台火了起来，很多人看虚拟货币大涨 ，就想跟着参与其中，但实际上
，虚拟货币不仅不受法律的保护，甚至还有着非常高的风险 ，如果我们仔细的搜一搜相关新闻
，就会发现，不少虚拟货币
、或者虚拟货币平台 ，出现了暴雷的情况
，可以说，虚拟货币交易本身 ，就非常的危险 。因此在很多平台上
，都是禁止进行虚拟货币的交易的，一旦被发现 ，账户很有可能会面临平台的处罚。